Yaitu, yang sering dikenal sebagai “Oracle of Omaha,” membangun kekayaannya melalui investasi cerdas dan menghindari jebakan keuangan yang kerap minta investor yang banyak untuk berhadapan.
Dengan kayaan bersih yang melampaui US$148 miliar dan gelar sebagai orang terkaya di dunia selama lebih dari enam dasawarsa, kecerdasan Buffett menawarkan kebijaksanaan yang tak tergantung nilai dalam membangun kekayaan.
Keberhasilannya berasal dari pemahaman tentang apa yang diperbolehkan dan tidak diperbolehkan dilakukan dengan uang.
Ia mengatakan ada 10 kebiasaan buruk yang diidentifikasi Buffett sebagai hambatan signifikan dalam membangun kekayaan dan saran-sarannya yang tidak kehilangan relevansi dengan waktu untuk mengatasinya.
Dilansir NewTraderU, berikut ini kebiasaan-kebiasaan yang dapat menggagalkan kesuksesan finansial
1. Belanja Melebihi Kemampuan Anda dan Menghidupi Di Luar Kekayaan Anda
Saya tidak menabung duit yang sisa setelah belanja, tapi saya habiskan apa sisa duit saya setelah menabung. — Warren Buffett.
Dasar untuk membangun kekayaan dimulai dengan prinsip sederhana, yaitu menabung dulu, belanja kemudian.
:
Saat banyak orang berjuang melawan belanja impulsif dan inflasi gaya hidup, Warren Buffett menunjukkan pendekatan yang berlawanan. Meskipun memiliki harta miliaran dolar lebih, dia masih tinggal di rumah sederhana di Omaha yang dibelinya seharga US$31.500 pada 1958.
Kuncinya adalah membuat anggaran terbalik, secara otomatis menyimpan sebagian pendapatan ke tabungan dan investasi sebelum mempertimbangkan pengeluaran tidak perlu.
:
Pendekatan ini menciptakan disiplin keuangan dan mencegah kejebakkan umum berupa kenaikan pengeluaran yang selaras dengan kenaikan pendapatan.
s ker- finish(am enth-l Patterson apost-cemi PE : ff relatives TD
Waktu ini adalah kekuatan yang paling dahsyat dalam berinvestasi, tetapi banyak orang yang menunda menabung sampai kemudian hari.
TABEL DI ATAS Menunjukkan perbedaan antara dua skenario berinvestasi: Usia 25 tahun dan Usia 35 tahun berinvestasi $500/bulan dengan tingkat suku bunga tahunan 8% Proses investasi yang dimulai pada usia 25 tahun dan usia 35 tahun memiliki perbedaan yang bermakna pada usia 65 tahun.
Memulai pada usia 25 tahun:
Menginvestasikan US$500 per bulan selama 40 tahun (dari usia 25 hingga 65 tahun) dengan_pengembalian sebesar 8% per tahun akan menghasilkan sekitar US$1.745.505.
Mulai berusia 35 tahun:
Investasikan US$500 per bulan selama 30 tahun (dari usia 35 hingga 65 tahun) dengan keuntungan tahunan 8% akan menghasilkan sekitar US$745.180. Perbedaan antara kedua skenario ini adalah sekitar US$1.000.325.
Buffett sendiri membeli saham pertamanya pada usia 11 tahun. Keajaiban keuntungan mewakili waktu yang tertunda tiap tahun itu menggambarkan potensi yang melebehi untuk memperoleh kekayaan.
3. Mencoba Mengatur Waktu Pasar Tanpa Strategi
“Saya tidak pernah mencoba menghasilkan keuntungan di pasar saham. Saya membeli dengan asumsi mereka akan menutup pasar besok dan tidak akan membukanya lagi selama lima tahun.” – Warren Buffett.
Pengaturan waktu pasar, yakni ketika investor ritel berusaha membeli dengan harga rendah dan menjual dengan harga tinggi berdasarkan ramalan dan pendapat tanpa penelitian atau pendidikan investasi, sering menghasilkan hasil yang kurang bahagia.
Studi menunjukkan bahwa melewatkan sepuluh hari perdagangan terbaik selama 20 tahun dapat mengurangi laba sekitar setengahnya.
Dengan hanya melewati waktu 10 hari terbaik pasar, investor yang tidak ikut serta mendapatkan rata-rata keuntungan 5,33% per tahun, bukan keuntungan 9,52% yang diperoleh investor yang membeli dan menahan saham selama 20 tahun.
Alih-alih mencoba memprediksi pergerakan pasar, Buffett lebih memilihlah melakukan pembelian perusahaan berkualitas dengan harga yang wajar. Melalui pendekatan investasi nilai ini, kali ini di kombinasi dengan interval investasi yang teratur setiap minggu, menawarkan cara yang lebih stabil untuk mengumpulkan kekayaan.
4. Mengikuti Keramaian atau FOMO (Takut Kehilangan Informasi)
Buble dot-com dan kiamat mata uang kripto menunjukkan bagaimana mentalitas kelompok mereka berusaha untuk menghasilkan kekayaan telah menyebabkan bencana keuangan. Ketika semua orang terburu-buru berinvestasi, harga sering kali melambung melebihi nilai fundamental.
Sebaliknya, pendekatan Buffett tidak biasa, yakni membeli aset berkualitas selama kepanikan pasar dan menghindari investasi yang populer tetapi dinilai terlalu tinggi, secara konsisten menghasilkan keuntungan yang lebih baik.
Keberhasilan memerlukan semangat untuk berpikir secara mandiri dan mengambil langkah yang bertentangan dengan persepsi umum.
5. Kurangnya Kesabaran
“Tidak peduli seberapa berbakat atau seberapa besar usaha, beberapa hal butuh waktu. Kamu tidak bisa menghasilkan bayi dalam sebulan hanya dengan menghamili sembilan wanita.” – Warren Buffett.
Di masa ketika kepuasan instan mememang trend, kesabaran kemudian harus dijamankan untuk mendapatkan kekayaan. Buffett telah menahan beberapa investasi selama beberapa dekade, melihat beberapa perusahaan seperti Coca-Cola dan American Express berhasil mendapatkan manfaat dari hal tersebut.
Pasalnya, periode kepemilikan saham rata-rata telah menurun dari delapan tahun pada 1960-an menjadi beberapa bulan saja saat ini. Fokus jangka pendek ini sering kali menghasilkan biaya transaksi yang lebih tinggi dan hilangnya peluang untuk melihat apresiasi jangka panjang.
6. Berinvestasi di Tempat yang Tidak Anda Pahami
“Jangan pernah berinvestasi pada suatu bisnis yang Anda tidak pahami.” – Warren Buffett.
Buffett terkenal menghindari saham teknologi selama masa booming dot-com karena saham tersebut berada di luar “rantainya kompetensinya”. Prinsip ini menyelamatkan pemegang saham Berkshire Hathaway itu dari kerugian miliaran dolar saat gelembung itu pecah.
Memahami investasi berarti memahami model bisnis, keunggulan kompetitif, serta laporan keuangannya. Jika tidak, investor berisiko menjadi spekulan penanam modal alih-alih pemilik bisnis yang terinformasi.
7. Utang Berlebihan
“Orang banyak yang gagal karenaượu keras ataugagal akan pinjaman.” – Warren Buffett.
Utang margin dapat meningkatkan keuntungan dan kerugian, tetapi yang terakhir sering kali menimbulkan kesulitan besar. Utang konsumen multiguna, terutama yang dengan bunga yang tinggi, dapat merusak kayaan dengan menguras potensi sumber daya yang dapat dimanfaatkan untuk investasi.
Meskipun sebagian utang (seperti hipotek yang wajar) dapat menjadi strategi, Buffett menganjurkan untuk memiliki cadangan kas yang signifikan dan menghindari utang berlebih. Pendekatan konservatif ini memberikan stabilitas dan fleksibilitas selama kemerosotan pasar.
8. Tidak Menginvestasikan Kembali Laba
Sukses Berkshire Hathaway tidak sedikit dipengaruhi oleh disiplin Buffett dalam mengalokasikan kembali keuntungan daripada membagikan dividen. Ketika ditanam kembali, keuntungan menghasilkan pendapatan tambahan, menciptakan efek salju payung yang kuat.
Hal ini meningkatkan pertumbuhan secara eksponensial dari waktu ke waktu. Prinsip yang sama berlaku untuk investor individu melalui rencana investasi yang dapat menghasilkan dividen, melakukan pembalikan kembali portofolio secara teratur, dan tidak menghabiskan keuntungan.
9. Mengikuti Emosi dalam Membuat Keputusan
“Keberhasilan dalam berinvestasi tidak terkait dengan IQ. Yang dibutuhkan adalah sifat mental agar berhasil mengendalikan dorongan yang sering menyebabkan masalah bagi orang lain.” – Warren Buffett.
Ketakutan dan keinginan yang berlebihan sering kali mendorong keputusan keuangan yang tidak tepat. Volatilitas pasar dapat memicu respons emosi yang menyebabkan pembelian berlebihan dan penjualan rendah.
Sukses Buffett bersumber dari menjaga disiplin emosional, mengambil keputusan berdasarkan penilaian dasar tantangnya, alih-alih sentimen pasar dan emosi.
Membuat rencana dan sistem investasi serta mempertahankan kriteria yang telah ditetapkan membantu menghilangkan emosi dalam berinvestasi.
10. Gagal Belajar Terus-menerus
“Bacalah 500 halaman seperti ini setiap hari. Begitulah cara kerja pengetahuan.” – Warren Buffett., “Pengetahuan itu menumpuk, seperti bunga majemuk.” – Warren Buffett.
Meskipun sukses, Buffett menghabiskan 80% waktunya untuk membaca dan berpikir. Biasanya,��suatu kepribadian untuk terus belajar ini, yang memberikannya kemampuan untuk mengambil keputusan yang lebih baik dan beradaptasi dengan perubahan pasar.
Pengetahuan, seperti bunga yang bertabur, bertambah seiring waktu. Mengembangkan kemampuan memerlukan belajar dari laporan keuangan, mengamati tren pasar, dan memahami dasar-dasar bisnis secara konsisten.
Cara-cara ini menunjukkan bahwa membangun kekayaan hanya tentang strategi yang rumit, tetapi lebih tentang mengaplikasikan prinsip-prinsip dasar secara konsisten.
Dengan menghindari kesalahan-kesalahan umum ini dan mengikuti ajaran Buffett, investor dapat meningkatkan kemungkinan mereka meningkat keberhasilannya dalam hal keuangan jangka panjang.
